Kennzahlen in einem Long-Term Waggoninvestment mit Kapitalschutz Ekr 18 %
Das Fundraising-Ziel beträgt 17 Mio. Euro. Zielrendite der Eigenkapitalverzinsung (Hurdle Rate) ist 18% mit einer 100% Einlagensicherung des Emittenten.
Die Renditeberechnung des Eigenkapitals beruht auf den LeverageEffekt Ansatzes. Der Berechnung des Wacc, des CAPM und dem Beta Faktor des verschuldeten Unternehmens. Wir zahlen nicht mehr und nicht weniger Rendite auf das Eigenkapital, welche die Berechnung des Levered Beta in Abhängigkeit vom Verschuldungsgrad ergibt. (Gilt nur ohne Kapitalschutz und Rückzahlung)
Private Investoren sollten Grundkenntnisse in der Finanzmathematik, Begriffe wie Free Cash Flow, Barwert, Residualgewinn, RONA, EBITDA, EBIT die Zusammenhänge und die Wechselwirkung des Leverage Effekt, eines Leveraged Buy-Out und Institutional Buy-Out auf das Eingesetzte Kapital erkennen und ein gewisses Risiko tragen können.
Wesentliche Kennzahlen im Bereich Fremdfinanzierung stellen die Nettoverschuldung und die Eigenkapitalquoten < 20 % dar. Für die Kreditrisikoanpassungen der Banken steuern wir ein Zinsloses Ergänzungskapital bei.
Eine Musterberechnung (für Klein-Anleger Family Office Mitglieder) zu Wohlstand und Reichtum durch ein Investment in neue Güterwaggons mit einer 100% Einlagensicherung.
Die Barwert-Funktion berechnet den Barwert einer Investition. Der Barwert ist der Gesamtbetrag den eine Reihe zukünftiger Zahlungen zum jetzigen Zeitpunkt wert ist.
Sie wollen wissen, was eine Ihnen angebotene Beteiligung (Waggon) kosten darf.
Die Beteiligung (Waggon) erwirtschaftet innerhalb der nächsten 25 Jahren pro Jahr einen Ertrag von € 2.560,00.
Für Ihre Beteiligung wollen Sie eine Verzinsung von 18% haben.
Was darf die Beteiligung oder der Waggon maximal kosten, wenn Sie innerhalb der nächsten 25 Jahre sich am Ende dieser Zeit aus den Erträgen selbst bezahlt haben soll.
Sie wollen aus dem Investment (Waggon) jährlich einen Zinsbetrag von € 70.000,00 erzielen.
Für Ihre Beteiligung wollen Sie eine Verzinsung von 18% haben.
Wie hoch muss die Beteiligung oder das Investment maximal betragen, oder anders ausgedrückt, wieviel müssen Sie Äquivalent am Sparbuch angelegt werden.
Die Beteiligung darf keinesfalls mehr als 14 000€ kosten, wenn die Beteiligung kein Verlust werden soll, sprich einen niederen Zinsertrag als 18% ergeben soll.
Sie müssen einen Betrag von € 383.000,00 in die Beteiligung einbringen, um ohne Arbeit ein jährliches Einkommen von € 70.000,00 in den nächsten 25 Jahren zu haben.
Welche Innovationsstrategie ein Unternehmen verfolgt, hängt von der Unternehmensphilosophie und den Unternehmenszielen ab.
Zwei Vorgehensweisen bieten sich an:
• evolutionäre Innovationsstrategie: Kontinuierliche, oft nur graduelle Verbesserungen von Produkten, Dienstleistungen oder Prozessen mit Blick auf bestehende Kunden.
- Disruptive oder revolutionäre Innovationsstrategie:
- die Spielregeln auf dem Markt oder im Nutzungsverhalten werden verändert; ein neues Produkt oder neue Einsatzmöglichkeiten revolutionieren den Markt
- Dieser Prozess ermöglicht uns kein Investmentrisiko für das Investierte Kapital zu erlangen
- Interpretation dieser Rentabilitätsanalyse.
- Verkauf des Investments (Waggons) mit einem Eigengeschäft Schweden-Italien
- Wenn man als alternative zu der Waggonvermietung im Jahr selbst 32 Transporte Modena-Stockholm-Modena durchführt und 45€ pro to Fahrt und Waggon verrechnet steigt der Interne geforderte Zinsfuß des Eigenkapitals um 746 % von 50 % auf 423 %.
- Unternehmenswert: Wir Investieren 154 Mio.€ und machen jährlich einen Free Cash Flow von 82,9 Mio. €
- Wenn jemand die 82,9 Mio. Free Cash Flow mit einem Wacc Zinssatz von 6,88% bewertet, dann zahlt er uns € 1.179 Mio. davon ziehen wir die Investitionssumme von 157,8 Mio.€ ab und es bleibt ein Kapitalwert (Gewinn) von € 1.022 Mio. Entspricht einer Rendite der Jahresannuität p.a. Gesamtkapital 157% Eigenkapital 1.392%
- Unter der Voraussetzung der Käufer will nur eine Rendite von 50% auf das eingesetzte Eigenkapital und der Anteil des Eigenkapitals ist 10% – Fremdkapital 90% mit einem Zinssatz von 2,2%
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Fazit ist das man als Kapitalgeber sich nicht auf die mickrigen Zinserträge in einer Leasingfinanzierung und Waggonvermietung beschränken sollte, das Risiko tragen, aber den Gewinn anderen Überlassen.
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Als Kapitalgeber sollte man immer den Eintritt in die Selbstwerbung als Mittel zum Zweck betrachten um eine Rendite größer der Marktrendite von 7 % zu erzielen.